تراكنش‌هاي بانكي رصد مي‌شوند

مدير اداره مبارزه با پولشويي بانك مركزي گفت: حساب افراد فاقد شغل كه تراكنش حساب‌هاي آنها بيش از سقف تعيين‌ شده باشد، رصد و مسدود مي‌شود. دهقان با اعلام اين خبر گفت: براي اجراي مقررات بالادستي قانون ماده 67 و ماده 14 مبارزه با پولشويي اشخاص مكلف به پايش مستمر و خطرپذيري برقراري تعاملات متناسب با سطح فعاليت هستند، بر اين اساس اطلاعات براي مبارزه با پولشويي شفافيت و متناسب با ارايه خدمات به مشتريان و متناسب با نياز و اطلاعات اقتصادي پايش مي‌شوند. به ‌گفته مدير اداره مبارزه با پولشويي بانك مركزي اين اقدام و پايش در خصوص گردش حساب افراد و واريز سود و مديريت نقدينگي از يك حساب به حساب ديگر را شامل نمي‌شود، اما در اجراي اين پايش تمامي حساب‌هاي يك شخص در يك موسسه اعتباري در نظر گرفته مي‌شود. اين طرح شامل افراد بازنشسته يا ازكارافتاده و مستمر‌بگير، افراد تحت‌پوشش كميته امداد و سازمان بهزيستي و دانش‌آموزان و بانوان خانه‌دار نمي‌شود. مبناي سقف اجراي اين طرح متناسب با ارايه خدمات است و به تمامي افراد در صورت خروج از سقف تعيين‌شده فرصت داده مي‌شود كه اسناد و مدارك در خصوص واريز وجه بيش از سقف تعيين‌شده را ارايه كنند.بانك مركزي دستورالعمل اجرايي تعيين سطح فعاليت اشخاص حقيقي فاقد شغل و اشخاص حقوقي غيرفعال را منتشر كرد كه طبق ماده 3 اين بخشنامه: حداكثر سطح فعاليت مورد انتظار در بازه يك‌ساله براي افراد بازنشسته 2 ميليارد تومان، مستمري‌بگير يك ميليارد تومان، بيكار 500 ميليون تومان و غيرفعال مالياتي 500 ميليون تومان اعلام شده است. 21 ارديبهشت 1401 بانك مركزي اعلام كرده بود كه در جريان رصد و پايش تراكنش‌هاي بانكي مشكوك به پولشويي، برخي روساي شعب بانكي و مديران مناطقي كه بدون رعايت ضوابط قانوني اقدام به كارسازي اين دسته از تراكنش‌ها كرده‌اند، از كار  بركنار  شدند.